De Private Banker
De Private Banker is een patrimoniaal adviseur die in staat is:
- de bedoelingen, behoeften en prioriteiten van de cliënt te identificeren door tijdens het gesprek een inventaris op te maken;
- de inkomsten- en vermogensstaten van de cliënt te analyseren en te vergelijken met diens huidige en toekomstige wensen en behoeftes;
- een patrimoniale aanpak voor te stellen door gebruik te maken van de waaier aan financiële, fiscale, juridische middelen of verzekeringtechnieken;
- de cliënten te adviseren inzake de structurering van de inkomsten en het patrimonium met behulp van die globale patrimoniumplanning.
De Adviseur zal vroeg of laat volgende vragen aansnijden met zijn cliënten:
- Welke zouden de gevolgen zijn van het overlijden van echtgenoot/echtgenote?
- Moet de huwelijksovereenkomst gewijzigd worden?
- Hoe een schenking, hoe een verdeling voorbereiden?
- Welke zijn de gevolgen van een akte, van een contract?
- Welke argumenten ontwikkelen in een geschil (met een huurder, met een eigenaar, met de fiscus)?
- Hoe de (erf)opvolging organiseren?
- Hoe een testament opstellen?
- Hoe een kind in moeilijkheden bevoordelen?
- Hoe successierechten verminderen?
- Moet mede-eigendom behouden worden?
- Moet een schenking aan de langstlevende gedaan worden?
- Moeten bepaalde elementen van het patrimonium verkocht worden?
